Безупречная деловая репутация обязательным требованием

Опубликовано admin в

Статья 18. Требования к членству в саморегулируемой организации аудиторов

1. Саморегулируемая организация аудиторов устанавливает требования к членству в ней аудиторских организаций, аудиторов, которые должны быть едиными соответственно для всех аудиторских организаций — членов саморегулируемой организации аудиторов и аудиторов — членов саморегулируемой организации аудиторов и не должны противоречить требованиям, предусмотренным частями 2 и 3 настоящей статьи.

2. Требованиями к членству аудиторских организаций в саморегулируемой организации аудиторов являются следующие требования:
1) коммерческая организация может быть создана в любой организационно-правовой форме, за исключением публичного акционерного общества, государственного или муниципального унитарного предприятия;
2) численность аудиторов, являющихся работниками коммерческой организации на основании трудовых договоров, должна быть не менее трех;
3) доля уставного (складочного) капитала коммерческой организации, принадлежащая аудиторам и (или) аудиторским организациям, должна быть не менее 51 процента;
4)численность аудиторов в коллегиальном исполнительном органе коммерческой организации должна быть не менее 50 процентов состава такого исполнительного органа. Лицо, являющееся единоличным исполнительным органом коммерческой организации должно быть аудитором. Полномочия исполнительного органа коммерческой организации не могут быть переданы по договору другой коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю (управляющему);
5) безупречная деловая репутация;
6) наличие и соблюдение правил осуществления внутреннего контроля качества работы;
7) уплата взносов в саморегулируемую организацию аудиторов в размерах и порядке, которые устанавливаются ею;
8) уплата взносов в компенсационный фонд (компенсационные фонды) саморегулируемой организации аудиторов.
3. Требованиями к членству аудиторов в саморегулируемой организации аудиторов являются следующие требования:
1) наличие квалификационного аттестата аудитора;
2) безупречная деловая (профессиональная) репутация;
3) уплата взносов в саморегулируемую организацию аудиторов в размерах и порядке, которые устанавливаются ею;
4) уплата взносов в компенсационный фонд (компенсационные фонды) саморегулируемой организации аудиторов;
5) наличие и соблюдение правил осуществления внутреннего контроля качества работы — для индивидуального аудитора.
4. Аудиторская организация, аудитор могут являться членами только одной саморегулируемой организации аудиторов.

5. Для вступления в члены саморегулируемой организации аудиторов в качестве аудиторской организации коммерческая организация подает в саморегулируемую организацию аудиторов заявление о вступлении, а также представляет следующие документы:
1) учредительные документы;
2) документ, подтверждающий внесение записи о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц;
3) список аудиторов, являющихся работниками коммерческой организации на основании трудовых договоров, с приложенными к нему выписками из реестра аудиторов и аудиторских организаций, подтверждающими, что включенные в список лица являются аудиторами;
4) список членов коллегиального исполнительного органа коммерческой организации с указанием тех из них, кто является аудитором, либо выписка из реестра аудиторов и аудиторских организаций, подтверждающая, что индивидуальный предприниматель (управляющий), которому по договору переданы полномочия исполнительного органа коммерческой организации, является аудитором, либо выписка из реестра аудиторов и аудиторских организаций, подтверждающая, что другая коммерческая организация, которой переданы по договору полномочия исполнительного органа коммерческой организации, является аудиторской организацией;
5) список учредителей (участников) коммерческой организации, являющихся аудиторами и аудиторскими организациями, с приложенными к нему выписками из реестра аудиторов и аудиторских организаций, подтверждающими, что включенные в список лица являются аудиторами и аудиторскими организациями, а также документами, подтверждающими размеры долей указанных лиц в уставном (складочном) капитале коммерческой организации;
6) письменные рекомендации, подтверждающие безупречную деловую репутацию коммерческой организации, не менее трех аудиторов, сведения о которых включены в реестр аудиторов и аудиторских организаций не менее чем за три года до дня дачи рекомендаций и которые не являются учредителями (участниками) данной коммерческой организации, не входят в состав ее органов управления и не состоят в трудовых отношениях с ней;
7) один экземпляр утвержденных правил осуществления внутреннего контроля качества работы;
8) иные документы, предусмотренные правилами приема коммерческих организаций в члены саморегулируемой организации аудиторов.
6. Для вступления в члены саморегулируемой организации аудиторов в качестве аудитора физическое лицо подает в саморегулируемую организацию аудиторов заявление с указанием фамилии, имени, отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность, адреса места жительства (регистрации), а также представляет следующие документы:
1) квалификационный аттестат аудитора;
2) письменные рекомендации, подтверждающие безупречную деловую (профессиональную) репутацию физического лица, не менее трех аудиторов, сведения о которых включены в реестр аудиторов и аудиторских организаций не менее чем за три года до дня дачи рекомендаций;
3) справку об отсутствии неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;
4) документ, подтверждающий внесение записи об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, — для физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем;
4.1) один экземпляр утвержденных правил осуществления внутреннего контроля качества работы — для физического лица, являющегося индивидуальным предпринимателем;
5) иные документы, предусмотренные правилами приема физических лиц в члены саморегулируемой организации аудиторов.
7. В саморегулируемую организацию аудиторов представляются оригиналы документов или их надлежащим образом заверенные копии. Оригиналы учредительных документов, квалификационных аттестатов аудитора, документов, подтверждающих внесение записей о юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц и об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, принимаются саморегулируемой организацией аудиторов для ознакомления и возвращаются представившему их лицу. В саморегулируемой организации аудиторов в этом случае сохраняются копии документов, заверенные уполномоченным лицом этой саморегулируемой организации аудиторов. Правилами приема в члены саморегулируемой организации аудиторов может быть установлено требование о представлении надлежаще заверенных переводов на русский язык документов, исполненных полностью или в какой-либо их части на иностранном языке.

8. Саморегулируемая организация аудиторов в течение 30 рабочих дней со дня, следующего за днем представления указанных в настоящей статье документов, принимает решение о приеме либо об отказе в приеме в члены данной саморегулируемой организации аудиторов.

9. Решение саморегулируемой организации аудиторов о приеме в члены саморегулируемой организации аудиторов вступает в силу со дня уплаты взноса (взносов) в компенсационный фонд (компенсационные фонды) саморегулируемой организации аудиторов, а также взносов, установленных саморегулируемой организацией аудиторов при приеме в ее члены.

10. В случае неуплаты взносов, указанных в части 9 настоящей статьи, в течение 180 календарных дней со дня, следующего за днем принятия решения о приеме в члены саморегулируемой организации аудиторов, такое решение признается саморегулируемой организацией аудиторов недействительным.

11. Физическое лицо, в отношении которого решение о принятии в члены саморегулируемой организации аудиторов признано недействительным, вправе снова подать в установленном настоящей статьей порядке документы для приема в члены саморегулируемой организации аудиторов при условии, что со дня выдачи ему квалификационного аттестата аудитора либо со дня завершения прохождения им обучения по программам повышения квалификации, установленного статьей 11 настоящего Федерального закона, не прошло одного года.

12. Основанием для принятия саморегулируемой организацией аудиторов решения об отказе в приеме в члены саморегулируемой организации аудиторов является:
1) несоответствие лица требованиям настоящей статьи и требованиям к членству, утвержденным саморегулируемой организацией аудиторов;
2) представление документов, не соответствующих требованиям, установленным настоящей статьей;
3) установление недостоверности сведений, содержащихся в документах, представленных в саморегулируемую организацию аудиторов;
4) обнаружение после выдачи физическому лицу квалификационного аттестата аудитора обстоятельств, препятствовавших такой выдаче;
5) прекращение членства аудиторской организации, аудитора в данной или иной саморегулируемой организации аудиторов (за исключением прекращения членства по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 4, 8 части 15 настоящей статьи), если со дня принятия решения о прекращении членства прошло менее трех лет.
13. Решение саморегулируемой организации аудиторов об отказе в приеме в ее члены должно быть сообщено в письменной форме не позднее семи рабочих дней со дня, следующего за днем принятия данного решения.

14. Решение об отказе в приеме в члены саморегулируемой организации аудиторов может быть оспорено в судебном порядке.

15. Основанием для прекращения членства в саморегулируемой организации аудиторов является:
1) заявление аудиторской организации или аудитора в письменной форме о выходе из членов саморегулируемой организации аудиторов;
2) решение саморегулируемой организации аудиторов об исключении из ее членов аудиторской организации или аудитора в качестве меры дисциплинарного воздействия;
3) выявление недостоверных сведений в документах, представленных для приема в члены саморегулируемой организации аудиторов;
4) реорганизация аудиторской организации, за исключением случая реорганизации в форме присоединения;
5) ликвидация аудиторской организации;
6) аннулирование квалификационного аттестата аудитора;
7) признание аудиторского заключения заведомо ложным;
8) исключение сведений о саморегулируемой организации аудиторов из государственного реестра саморегулируемых организаций аудиторов;
9) другие основания, предусмотренные федеральными законами.
16. Членство аудитора в саморегулируемой организации аудиторов считается прекращенным с даты принятия саморегулируемой организацией аудиторов решения о прекращении такого членства.

17. Членство аудиторской организации в саморегулируемой организации аудиторов считается прекращенным с даты ликвидации или реорганизации аудиторской организации либо с даты принятия саморегулируемой организацией аудиторов решения о прекращении такого членства.

18. В случае, если сведения о саморегулируемой организации аудиторов исключены из государственного реестра саморегулируемых организаций аудиторов, членство аудиторской организации, аудитора в такой саморегулируемой организации аудиторов считается прекращенным с даты исключения этих аудиторских организаций, аудитора уполномоченным федеральным органом из контрольного экземпляра реестра аудиторов и аудиторских организаций.

19. Саморегулируемая организация аудиторов не позднее семи рабочих дней со дня, следующего за днем прекращения членства аудиторской организации, аудитора в этой саморегулируемой организации аудиторов, уведомляет в письменной форме:
1) лицо, членство которого в саморегулируемой организации аудиторов прекращено;
2) аудиторскую организацию, работником которой на основании трудового договора является аудитор, членство которого в саморегулируемой организации аудиторов прекращено;
3) иные саморегулируемые организации аудиторов, за исключением случая прекращения членства по заявлению аудиторской организации, аудитора.

О содержании понятия деловая (профессиональная) репутация в сфере аудиторской деятельности

Сообщается, что одним из требований к членству аудиторских организаций в саморегулируемой организации аудиторов является требование безупречной деловой репутации. Одним из требований к членству аудиторов в саморегулируемой организации аудиторов является требование безупречной деловой (профессиональной) репутации.

При определении смысла понятий деловой (профессиональной) репутации в сфере аудиторской деятельности целесообразно исходить из следующего:

  • безупречная деловая репутация аудиторской организации (коммерческой организации, вступающей в члены саморегулируемой организации аудиторов в качестве аудиторской организации) — положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых качеств, делового поведения и деятельности аудиторской (коммерческой) организации, ее органов, владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций;
  • безупречная деловая (профессиональная) репутация аудитора (физического лица, вступающего в члены саморегулируемой организации аудиторов в качестве аудитора) — положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых и профессиональных качеств аудитора (физического лица), его делового поведения.

При оценке деловой (профессиональной) репутации саморегулируемая организация аудиторов исходит из того, что организация (аудитор, физическое лицо) имеет безупречную деловую (профессиональную) репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного.

Участники рынка получат новые рекомендации

Аудиторам наконец дали определение безупречной деловой репутации. Она и сейчас является их пропуском в профессию, но до сих пор не было понятно, что именно под этим понимается. Теперь за конкретизацию этого вопроса взялся Минфин. Не желая терять контроль над этим рынком в пользу Центробанка, претендующего на надзор за ним, ведомство Антона Силуанова в последнее время последовательно ужесточает для аудиторов правила игры. Оснований для последних ужесточений более чем достаточно.

На следующей неделе рабочий орган совета по аудиторской деятельности при Минфине на своем заседании рассмотрит проект толкования понятия «безупречная деловая репутация» для индивидуальных аудиторов, аудиторских компаний в том числе при их вступлении в саморегулируемые организации (СРО) аудиторов (без этого работа на аудиторском рынке невозможна). Соответствующий проект есть в распоряжении «Ъ». До сих пор вопрос репутации аудиторов на уровне финансовых властей детально не регулировался. Безупречная деловая репутация по закону об аудиторской деятельности — одно из условий для вступления аудитора в СРО. Но это понятие никак не расшифровывалось. Требования к репутации аудиторов могли выдвигаться инициаторами различных тендеров для аудиторов в качестве условия участия в них, но Минфин, курирующий этот рынок, их никак не регламентировал. Как указано в документе, разработать понятие «деловая репутация» совет по аудиторской деятельности поручил рабочему органу еще в сентябре прошлого года — и вот наконец первый драфт готов.

В зависимости от того, кем этот документ будет принят, каким статусом и степенью обязательности он будет обладать, он может серьезно осложнить жизнь аудиторам. Так, сейчас при вступлении аудитора в СРО репутация проверяется лишь со слов коллег аудитора: достаточно иметь на руках две рекомендации от членов аудиторских СРО. Проект же устанавливает длинный перечень конкретных условий. Это и ненарушение требований Кодекса профессиональной этики аудиторов, правил их независимости, и неучастие в деятельности по легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма — как от своего имени, так и от имени и в интересах третьих лиц (клиентов). Также аудитор не должен быть замешанным в совершении противоправных коррупционных действий, недобросовестной конкуренции, иметь непогашенные дисциплинарные взыскания в виде приостановления деятельности и, конечно же, не иметь вступивших в законную силу решений судов в отношении некачественных услуг.

Как пояснили «Ъ» в Минфине, «понятие безупречной деловой репутации широко используется в аудиторской практике, в частности при приеме в члены саморегулируемых организаций аудиторов. Однако до настоящего времени это понятие не имеет общепризнанного определения, что создает проблемы в правоприменении. В связи с этим и было поручено предложить подход к трактовке названного понятия». Причем речь не идет об установлении каких-либо новых требований к аудиторам и аудиторским организациям, продолжает представитель Минфина: «Задача заключается в выработке унифицированного подхода к определению понятия безупречной деловой репутации. На предстоящем заседании рабочего органа совета по аудиторской деятельности планируется рассмотреть начальный вариант определения группы понятий безупречной деловой репутации».

Таким образом, похоже, власти всерьез взялись за репутацию аудиторов. Работа займет какое-то время, но, как отмечает директор по контролю качества аудиторской деятельности саморегулируемой организации аудиторов «Содружество» Надежда Кобозева, «это своеобразный сигнал аудиторскому сообществу». Конечно, все будет зависеть от статуса трактовки деловой репутации, если это будут рекомендации — одно, обязательные для применения всеми аудиторскими СРО правила для включения новых и исключения существующих членов — другое, указывают участники рынка. Но, по их мнению, с учетом того что трактовка деловой репутации (к которой немало вопросов) будет дорабатываться, приниципиален сам первый шаг в этом направлении.

До сих пор репутацией аудиторов были озабочены в основном представители Центробанка (из-за обнаружения многочисленных ложных заключений о достоверности банковской отчетности) и АСВ (по той же причине; АСВ банкротит большинство банков, лишенных лицензий). АСВ даже прошло довольно долгий путь по принудительному исключению недобросовестной компании из СРО и реестра аудиторов за дачу заведомо ложного заключения. Однако, несмотря на то что факт выдачи ложного заключения компанией «Аконт» был подтвержден судами трех инстанций (впервые в новейшей истории рынка), аудитору не только удалось сохранить свой статус, но и избежать санкций, подав в последний момент заявление о добровольном выходе из СРО, которое до последнего под разными предлогами тянуло с исключением. В результате «Аконт» сам покинул СРО, тем самым лишив власти возможности нивелировать его право на профессию. В дальнейшем эта компаний нигде себя не проявляла. Но ее случай далеко не единственный.

Ввиду массовости случаев недобросовестного аудита отдельное, но меньшее внимание к этому вопросу проявлял Росфиннадзор. Минфин до последнего времени в этой дискуссии не участвовал, однако заметно активизировал свои действия по ужесточению контроля за рынком аудиторских услуг после того, как пошли разговоры и даже прямые заявления представителей ЦБ о передаче этого рынка под надзор Банка России. Не исключено, что в ситуации противостояния двух ведомств по довольно больному аудиторскому вопросу Минфин пойдет по наиболее жесткому пути и включит окончательную трактовку в нормативные акты, сделав ее обязательной для применения, предполагают эксперты.

Что такое безупречная репутация для аудиторов

Одним из требований к членству аудиторских организаций в СРО является требование безупречной деловой репутации.

Разъяснение смысла понятий деловой (профессиональной) репутации в сфере аудиторской деятельности накануне опубликовал Минфин.

  • безупречная деловая репутация аудиторской организации – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая СРО аудиторов, деловых качеств, делового поведения и деятельности аудиторской организации, ее органов, владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций. При оценке деловой репутации аудиторской организации СРО исходит из того, что аудиторская организация имеет безупречную деловую репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая репутация коммерческой организации, вступающей в члены СРО аудиторов в качестве аудиторской организации, – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых качеств, делового поведения, деятельности коммерческой организации, ее органов, владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций. При оценке деловой репутации коммерческой организации, вступающей в члены СРО в качестве аудиторской организации, СРО исходит из того, что коммерческая организация имеет безупречную деловую репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая (профессиональная) репутация аудитора – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых и профессиональных качеств аудитора, его делового поведения. При оценке деловой (профессиональной) репутации аудитора СРО исходит из того, что аудитор имеет безупречную деловую (профессиональную) репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая (профессиональная) репутация физического лица, вступающего в члены СРО аудиторов в качестве аудитора, – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая СРО аудиторов, деловых и профессиональных качеств физлица, его делового поведения. При оценке деловой (профессиональной) репутации физлица, вступающего в члены СРО в качестве аудитора, СРО исходит из того, что физлицо имеет безупречную деловую (профессиональную) репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного.

деловая репутация

Осенняя суперакция по проверке контрагентов

Только с 24 сентября по 31 октября 2018 года при покупке любого пакета сервисов «Декларация.Online» и «Такснет-Референт» вы получите в подарок 30 дней для работы в сервисе «Репутация».

Это уникальное предложение объединило отправку отчетности и проверку ваших контрагентов и клиентов на добросовестность.

Вы сможете целый месяц, как профессиональные сотрудники спецслужб оценивать всех, с кем планируете работать или уже ведете дела.

Подробности и ссылка для участия в акции здесь.

СБИС дает хорошую оценку репутации компании-банкрота?

СБИС положительно оценил надежность и деловую репутацию компании-банкрота и дал отрицательную оценку надежности фирмы, которая пытается взыскать с этой компании долг.

До начала сотрудничества с новыми контрагентами компании проводят мероприятия, целью которых является выяснение: насколько надежен партнер, насколько устойчиво его положение и может ли он отвечать по взятым на себя обязательствам. И как тут не воспользоваться сервисом по проверке деловой репутации?

Например, тем, что предоставляет СБИС.

Но можно ли доверять такой оценке?

Если компания банкрот под руководством конкурсного управляющего получает положительную оценку надежности и деловой репутации?

Об этом в Фейсбук рассказал владелец компании, которая пытается взыскать долг с фирмы-банкрота. И, что интересно, компании-взыскателю СБИС дает отрицательную оценку надежности и деловой репутации.

А вы доверяете этому сервису по проверке деловой репутации?

Что такое безупречная репутация для аудиторов

Одним из требований к членству аудиторских организаций в СРО является требование безупречной деловой репутации.

Разъяснение смысла понятий деловой (профессиональной) репутации в сфере аудиторской деятельности накануне опубликовал Минфин.

  • безупречная деловая репутация аудиторской организации – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая СРО аудиторов, деловых качеств, делового поведения и деятельности аудиторской организации, ее органов, владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций. При оценке деловой репутации аудиторской организации СРО исходит из того, что аудиторская организация имеет безупречную деловую репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая репутация коммерческой организации, вступающей в члены СРО аудиторов в качестве аудиторской организации, – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых качеств, делового поведения, деятельности коммерческой организации, ее органов, владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций. При оценке деловой репутации коммерческой организации, вступающей в члены СРО в качестве аудиторской организации, СРО исходит из того, что коммерческая организация имеет безупречную деловую репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая (профессиональная) репутация аудитора – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая саморегулируемые организации аудиторов, деловых и профессиональных качеств аудитора, его делового поведения. При оценке деловой (профессиональной) репутации аудитора СРО исходит из того, что аудитор имеет безупречную деловую (профессиональную) репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного;
  • безупречная деловая (профессиональная) репутация физического лица, вступающего в члены СРО аудиторов в качестве аудитора, – положительная оценка участниками гражданского оборота, включая СРО аудиторов, деловых и профессиональных качеств физлица, его делового поведения. При оценке деловой (профессиональной) репутации физлица, вступающего в члены СРО в качестве аудитора, СРО исходит из того, что физлицо имеет безупречную деловую (профессиональную) репутацию, если отсутствуют свидетельства обратного.

Клерки знают, что ответить банку на вопрос о деловой репутации клиента

Наша читательница получила из банка анкету, фрагмент которой выложила на форуме. Один из пунктов данной анкеты вызвал у бухгалтера затруднение. А заполнить надо. Поэтому она обратилась за помощью к коллегам.

пришла анкета из банка. Я все заполнила кроме одной графы. «Сведения о деловой репутации клиента» КАк ее заполнить я не понимаю.
отзывов у нас нет. Что мне писать?
Vikuska

Более опытные коллеги, которым не привыкать к подобным требованиям, помогли бухгалтеру и выдали готовый вариант ответа на поставленный в анкете вопрос: Сведений о недобросовестности в предпринимательской деятельности не выявлено. Опубликование в печати, трансляцию по радио и телевидению, демонстрацию в кинохроникальных программах и других средствах массовой информации, распространение в сети Интернет, а также с использованием иных средств телекоммуникационной связи, порочащих сведений не производилось (не выявлено). Как то так.
Татьяна- Васильевна

Возможно, кому-то из наших читателей пригодится этот пример ответа на вопрос о деловой репутации.

Предложить свой вариант можно в теме форума «Анкета из банка».

Банк России начал вести «черный список» банкиров

Регулятор напомнил на своем официальном сайте о новых требованиях к деловой репутации приобретателей (владельцев) крупных пакетов акций (долей), органов управления и должностных лиц банков, страховых компаний, НПФ, управляющих компаний и МФО. Также ограничения касаются лиц, замещающих руководящие должности в ломбардах, жилищных накопительных кооперативах, клиринговых организациях, а кроме этого – актуариев и профессиональных участников рынка ценных бумаг. Напомним, соответствующие изменения законодательства вступили в силу с 28 января (подп. «а» п. 6 ст. 1 Федерального закона от 29 июля 2017 г. № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»).

В частности, Банк России поясняет, что должностным лицам, замеченным в намеренном фиктивном банкротстве организации или привлеченным к уголовной ответственности за деятельность, которая привела к банкротству финансовой организации, пожизненно запрещается занимать соответствующие позиции и приобретать значительные доли в финансовых организациях. Это же ограничение применяется и при повторном нарушении требований к деловой репутации (абз. 9 п. 1, абз. 6 п. 5 ч. 1 ст. 16 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»). При этом Банком уже ведется специальная база данных, содержащая информацию о лицах, чья деловая репутация признана не соответствующей требованиям законодательства (ч. 3 ст. 75 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», далее – закон о Банке России). И по состоянию на 1 января текущего года в ней были представлены сведения о 5795 таких лицах, занимавших должности в кредитных и некредитных финансовых организациях либо являвшихся владельцами крупных пакетов акций (долей) кредитных организаций. В то же время у банкиров есть право запрашивать в Банке России информацию о наличии сведений о себе в базе данных, обжаловать решение о признании его деловой репутации или квалификации неудовлетворительной как в Банке, так и в суде (ч. 1 ст. 60.1 закона о Банке России).

Помимо этого Регулятор сообщает о применении кросс-секторного принципа, предполагающего, что лицо, замеченное в нарушениях в деятельности кредитной организации, не сможет занимать соответствующие позиции, к примеру, в МФО или НПФ.

Еще по теме:

  • Защита прав потребителя статья 17 Закон Украины о защите прав потребителей Скачать закон Украины о защите прав потребителей Видео. Изменение в законе о "Защите прав потребителей." Закон о защите прав потребителя. (с […]
  • Машину на учет западный округ МРЭО Западного Административного округа (ЗАО) ОГИБДД УВД МОТОТРЭР (отделение № 4) Адрес: ул. 50 лет Октября, 6, корп. 1 ОГИБДД УВД МОТОТРЭР (отделение № 6) Адрес: ул. Очаковская Б., д. 47 […]
  • Ст 15 фз 261 Федеральный закон от 23 ноября 2009 г. N 261-ФЗ "Об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской […]
  • Способы обращения взыскания на заложенное имущество Энциклопедия решений. Порядок обращения взыскания и способы реализации заложенного имущества Порядок обращения взыскания и способы реализации заложенного имущества Взыскание на заложенное […]
  • Уголовный кодекс 1994 года Уголовный кодекс РСФСР от 27 октября 1960 г. (УК РСФСР) (с изменениями и дополнениями) (утратил силу) Уголовный кодекс РСФСР от 27 октября 1960 г. С изменениями и дополнениями от: 25 июля […]
  • Источники конституционного права зарубежных стран как отрасли права Источники конституционного права зарубежных стран В формально-юридическом смысле источниками данной отрасли права являются те формы, в которых получают внешнее закрепление и выражение […]
  • Написать заявление в детский сад на электронную очередь Оформление в детский сад 2017: как встать в электронную очередь Оформление в детский сад 2017: электронная очередь Обычно деток ведут в детский сад в конце лета или начале августа. […]
  • Протокол осмотра трупа с таблицей фотоснимков Особенности фотофиксации неопознанного трупа При проведении осмотра места происшествия труп является самостоятельным объектом фотосъемки и его фотографирование осуществляется в […]
Рубрики: Статьи